Comparaison entre les soumissions avec Indio et les soumissions traditionnelles pour les courtiers canadiens  

Nous sommes tous passés par là : le processus de demande en assurance des entreprises est laborieux et engendre souvent beaucoup de paperasse. Mais saviez-vous que vous pouvez transformer ce processus traditionnel de demande d’assurance en quelque chose de plus rationalisé, efficace et rentable, grâce à la technologie?

C’est là qu’Indio entre en jeu. Indio est une plateforme numérique de gestion des demandes de soumissions d’assurance. Sa technologie rationalise le processus de collecte des données des formulaires d’assurance, permettant ainsi aux cabinets de soumettre leurs demandes numériquement en un seul clic. L’assurance numérique prospère grâce à la connectivité, et Indio est synchronisé avec Applied Epic®, offrant ainsi aux courtiers un système de gestion intégré de manière transparente dans leur environnement de travail.

Mais comment se passe l’utilisation d’une solution d’assurance comme Indio par rapport au processus traditionnel? Passons en revue le processus de demande d’assurance et découvrons ce qu’il est possible de faire lorsque les courtiers utilisent Indio, et ce qu’ils manquent lorsqu’ils ne l’utilisent pas.

Faites la connaissance de Dave, d’un cabinet d’assurance de nouvelle génération

Dave, un gestionnaire de comptes fictif, a été témoin de nombreux changements dans les flux de travail et le secteur des technologies des assurances au cours de son mandat au sein du cabinet d’assurance de nouvelle génération. Son équipe a rencontré des difficultés en matière d’efficacité opérationnelle dans le cadre du processus de demande d’assurance pour les comptes complexes en assurances des entreprises, ainsi que dans l’organisation des informations. Au lieu de passer d’une plateforme à l’autre et de perdre le fil de ses activités, Dave recherche une solution d’assurance qui lui permette d’améliorer l’expérience client, de prendre des décisions éclairées et de rationaliser ses flux de travail.

Dave sait que le secteur de l’assurance est en constante évolution et il sait également que sa technologie doit lui procurer un avantage concurrentiel. C’est pourquoi le cabinet d’assurance de nouvelle génération a commencé à utiliser Indio et il ne le regrette pas.

Pour rappel, Dave et le cabinet d’assurance de nouvelle génération sont fictifs. Même s’ils sont fictifs, il s’agit d’une description réaliste de la manière dont un cabinet de courtage gère le processus de demande d’assurance avec et sans Indio.

Avant et après l’utilisation d’Indo

Comparons le processus de demande et de soumission d’assurance tel qu’il était auparavant pour Dave et son équipe, et ce à quoi ressemblent leurs flux de travail aujourd’hui.

Lieux de travail

Avant Indio

Le cabinet d’assurance de nouvelle génération remplissait partiellement une demande d’assurances des entreprises pour le client et la numérisait pour lui envoyer ou la lui envoyait directement. L’assuré imprimait ensuite la page, la remplissait, la numérisait et l’envoyait par courriel au cabinet d’assurance de nouvelle génération. Ce n’était pas la meilleure expérience utilisateur, mais les deux parties s’en accommodaient. Dave a remarqué que son équipe passait beaucoup de temps à faire le tri sur différentes plateformes pour trouver des informations, car il recevait des communications par le biais de divers canaux, notamment des courriels, des portails en ligne et des API. Il y avait beaucoup de clics et le processus manquait de fonctionnalité.

Après Indio

Dave et son équipe travaillent tous au même endroit au lieu d’avoir à naviguer entre différents systèmes individuels et séparés. Le cabinet d’assurance de nouvelle génération gère entièrement le processus de demande par le biais d’une simple plateforme d’assurance. Son temps de réponse aux clients est également plus rapide. Cela lui permet d’obtenir des cotations plus tôt et de fournir les informations aux assurés afin d’obtenir leur accord et de faire avancer le processus.

Traitement et suivi des soumissions

Avant Indio

Le cabinet d’assurance de nouvelle génération dépendait fortement des courriels pour communiquer avec ses clients. Une cotation officielle était envoyée au courtier d’assurance et, si le client l’acceptait, le courtier envoyait un courriel de confirmation. Cependant, s’il y avait des questions, c’est à ce moment-là que les échanges commençaient. Cette étape créait des points de contact plus longs et prolongeait le processus. Parfois, des communications étaient égarées, et les clients comme l’équipe de Dave devaient fouiller dans leurs boîtes de réception. Que ce soit pour la souscription, la confirmation des renseignements relatifs à l’assurance maladie ou toute autre raison, les renseignements relatifs aux soumissions se perdaient parfois.

Après Indio

Le suivi intelligent des activités a changé la donne pour le cabinet d’assurance de nouvelle génération. Il tient le cabinet informé lorsque ses clients se connectent à la plateforme Indio, signent des formulaires et soumettent des données. Dave et son équipe sont immédiatement informés lorsque des modifications sont apportées et là où elles ont été effectuées. De plus, l’équipe n’a plus besoin de télécharger, d’imprimer, de numériser ou d’envoyer par courriel les formulaires que les clients doivent signer, puisque ceux-ci peuvent désormais signer directement dans Indio. Dave a également remarqué à quel point le processus de soumission est devenu collaboratif, puisque plusieurs collègues peuvent accéder à des demandes spécifiques et que les clients peuvent laisser des commentaires ou poser des questions dans n’importe quelle rubrique de la demande d’assurances des entreprises s’ils ont des doutes. Le passage vers le numérique s’est avéré très convivial et efficace.

Commencer un dossier de renouvellement

Avant Indio

L’équipe de Dave rencontrait sans cesse des problèmes similaires. Elle passait plus de temps à essayer de trouver des informations et à saisir les données elles-mêmes qu’à faire autre chose. Cela entraînait davantage de malentendus, d’erreurs et même d’occasions manquées pour de nouveaux dossiers. Les clients souhaitaient un prestataire qui leur facilite la tâche plutôt qu’un prestataire qui leur demande de remplir des formulaires fastidieux avec les mêmes informations, et Dave avait l’impression que son équipe tirait de l’arrière.

Après Indio

Pour Dave et son équipe, le lancement d’un dossier de renouvellement n’a jamais été aussi simple. Les formulaires et les demandes de l’année en cours sont désormais automatiquement remplis avec les données de l’année précédente. L’équipe n’a plus besoin de saisir les mêmes données année après année, et les clients n’ont plus qu’à vérifier quelles informations sont restées les mêmes et à modifier celles qui ont changé. Le cabinet d’assurance de nouvelle génération optimise désormais les données en sa possession et rend le processus plus fluide et moins déroutant pour ses clients. L’utilisation d’Indio pour cette tâche apporte également à l’équipe une tranquillité d’esprit, car tout cela est effectué grâce à la connexion à la plateforme Indio, ce qui réduit l’exposition aux erreurs et aux omissions.

Pourquoi l’utilisation d’Indio est-elle importante pour la croissance d’un cabinet de courtage?

En tirant parti de la capacité d’Indio à éliminer les frictions du processus de soumission, à recueillir efficacement des informations et à permettre aux courtiers de travailler sous un seul et même système, les courtiers tels que le cabinet d’assurance de nouvelle génération, ont désormais plus de temps pour se concentrer sur ce qui est vraiment important : la croissance.

 Les courtiers peuvent passer plus de temps sur les tâches suivantes :

• Analyser l’historique de sinistres
• Générer des propositions
• Effectuer la planification stratégique pour la croissance future
• Développer des relations clients plus solides

Il s’agit presque d’une question piège lorsqu’on vous demande si vous préférez passer au crible des courriels et saisir les mêmes données, ou élargir la portée de vos activités en ciblant des marchés de niche ou en optimisant vos opérations grâce à des technologies telles que l’IA verticale.

Indio aide les courtiers à le faire. Ce produit d’assurance fait en sorte que les demandes numériques sont plus rapides et plus efficaces. Vous avez davantage l’impression de maîtriser la situation, de mieux être informé et confiant dans la gestion de vos activités. Dites adieu aux messages éparpillés, aux informations égarées et aux courriels ponctuels. Cette technologie ne vous aide pas seulement à vendre des polices d’assurance, mais elle dote également votre cabinet de courtage d’outils pour bâtir un avenir plus solide et plus rentable.

Commencez à simplifier votre travail et à bâtir votre croissance pour l’avenir

Les solutions numériques de demande et de soumission d’assurance telles qu’Indio éliminent les allers-retours que les courtiers souhaitent éviter. De bout en bout, Indio garantit un processus rationalisé, efficace et clair. L’utilisation d’Indio permet aux courtiers d’assurance de gagner du temps, de réduire le nombre de points de contact au cours du processus et d’améliorer la qualité des soumissions.

Vous cherchez à en apprendre davantage sur la façon dont Indio peut simplifier vos demandes d’assurances des entreprises et le processus de soumission? Vous trouverez plus d’informations sur les fonctionnalités d’Indio et ses plus récentes améliorations.