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Des écarts repérés plus tôt
Les écarts et les lignes manquantes apparaissent comme des exceptions avant la fin du mois, alors qu’il reste du temps pour les régler avec l’assureur.
Applied Epic®
Clôturez le mois avec des exceptions déjà traitées
Vos relevés de commissions arrivent dans plusieurs formats. Le rapprochement des commissions intégré à Applied Epic associe chaque ligne de relevé à la transaction correspondante, et votre équipe des finances valide les résultats.
Chaque relevé d’assureur arrive dans son propre format, et la fin de mois n’attend pas qu’ils soient tous arrivés
La clôture mensuelle est une échéance qui arrive, que le travail soit terminé ou non. Les relevés arrivent dans différents formats, selon différents calendriers, et chacun est traité manuellement. L’impartition n’offre qu’une solution de contournement, tandis que les écarts repérés tardivement retardent la constatation des revenus.
Recon, dans Applied Epic, vous aide à vous concentrer sur les exceptions au fil du mois. La clôture devient ainsi une étape de révision et d’approbation, et les revenus sont constatés dans le mois où ils ont été gagnés.
Principaux avantages
Ce que Recon change pour les équipes des finances
Des chiffres complets à la fin du mois
Les commissions du mois sont complètes avant que vous produisiez vos rapports. Les données de rentabilité par producteur et par assureur sont donc assez fiables pour agir.
Aucun ajout de personnel comptable
Votre portefeuille peut grandir sans que le traitement des relevés augmente au même rythme. Vous n’avez donc pas à embaucher du personnel comptable pour suffire à la tâche.
Des dossiers prêts pour un audit
Chaque relevé rapproché est conservé avec ses pièces justificatives. Un audit ou un différend avec un assureur ne vous oblige donc plus à reconstituer le dossier.
Transformez n’importe quel relevé d’assureur en écritures rapprochées dans votre grand livre
Comment ça fonctionne
Importez des relevés dans n’importe quel format
Glissez-y des fichiers PDF ou CSV, des chiffriers ou des documents papier numérisés : l’IA extrait et nettoie les données avant le rapprochement.
Rapprochez automatiquement la majorité des relevés
Vérifiez en même temps le numéro de police, les dates d’effet et d’échéance, le secteur d’activité, la période de versement et d’autres critères, y compris pour les rapprochements partiels.
Traitez une exception en une seule étape
Ouvrez une commission non rapprochée pour voir à quoi elle aurait dû correspondre, puis réglez-la rapidement ou signalez-la pour un suivi.
Clôturez le mois avec des relevés tous rapprochés
Comment ça fonctionne
Approuvez chaque relevé avant qu’il soit comptabilisé au grand livre
Laissez l’IA extraire et rapprocher les données, puis révisez, validez et approuvez vous-même chaque relevé.
Comptabilisez le relevé terminé en un clic
Finalisez-le ou mettez-le en suspens, puis transmettez-le directement au grand livre général, sans passerelle tierce.
Clôturez ensemble la facturation directe et la facturation par le cabinet
Effectuez une seule importation, un seul rapprochement et une seule comptabilisation pour les deux modes de facturation, ce qui allège le travail de fin de mois.
Principales fonctionnalités en un coup d’œil
Le rapprochement ne se limite pas à l’appariement : il comprend aussi l’importation, la supervision et la traçabilité des opérations.
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Importation des relevés sans manipulation de fichiers
Les relevés arrivent par courriel transféré ou directement de l’assureur.
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Des assureurs pris en charge dans l’ensemble du marché
Les assureurs sont certifiés à l’avance pour le rapprochement automatisé, et un exemple de relevé suffit pour ajouter ceux qui ne le sont pas.
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Une précision qui s’améliore à l’usage
Chaque appariement que votre équipe approuve améliore le suivant, y compris les rapprochements partiels sur lesquels les processus manuels échouent.
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Des contrôles financiers audités
Applied Epic dispose de son propre rapport SOC 1 Type 2, qui porte sur les contrôles ayant une incidence sur votre information financière.
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Stockage des relevés et piste de vérification
Chaque relevé rapproché est enregistré avec un identifiant unique pour les audits, les rapports et les revues de portefeuille.
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Assurance de dommages et assurance collective réunies
Les deux portefeuilles sont rapprochés au même endroit, sans deuxième solution pour les affaires d’assurance collective.
L’automatisation par l’IA intégrée à Applied Epic
Epic Conductor met l’IA au service de l’ensemble de la chaîne de valeur de l’assurance : il relie les flux de travail du placement, du service à la clientèle, de la comptabilité et des renouvellements pour retirer de votre journée le travail manuel et redondant. Epic Conductor fonctionne directement dans Applied Epic, à partir des données, des dossiers et des autorisations que vous avez configurés. Votre équipe lui délègue la ressaisie et les recherches, et consacre plus de temps à faire croître vos revenus et au rôle-conseil qu’elle maîtrise le mieux.
Ce que les clients constatent avec Recon
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8+
Heures de rapprochement économisées chaque semaine
Temps économisé en moyenne grâce au rapprochement des lignes de relevé par l’IA dans Applied Epic.
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40 %
Du travail imparti rapatrié
Part des rapprochements de facturation directe confiés à l’externe avant que l’appariement automatisé de Recon les ramène à l’interne.
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6
Critères derrière chaque rapprochement
Le numéro de police, l’identifiant de ligne et les dates d’effet et d’échéance font partie des six données que Recon vérifie pour rapprocher les lignes de relevé aux transactions d’Applied Epic.
Questions fréquentes sur Recon
Le rapprochement des commissions consiste à comparer les montants de commissions et de primes inscrits sur le relevé d’un assureur aux montants enregistrés pour la même police dans votre système de gestion de courtage, afin que les deux chiffres concordent avant la clôture des livres. Recon, dans Applied Epic, automatise le rapprochement et fait ressortir uniquement les lignes qui ne concordent pas.
L’IA extrait les lignes de commissions et de primes d’un relevé d’assureur, nettoie les données et compare chaque ligne à la transaction correspondante dans Applied Epic selon six critères à la fois : le numéro de police, l’identifiant de ligne, la période de versement, les dates d’effet et d’échéance, le secteur d’activité, et le type de police (collective ou individuelle). Votre équipe des finances révise ce qui n’est pas rapproché automatiquement et décide de ce qui est comptabilisé.
Le rapprochement de la facturation directe s’effectue généralement à part de celui de la facturation par le cabinet, avec ses propres solutions et sa propre clôture. Recon intègre le rapprochement des relevés de facturation directe à la même étape d’importation, d’appariement et de comptabilisation que la facturation par le cabinet : le mois n’est donc clôturé qu’une seule fois. Au Canada, la plupart des polices d’assurance des particuliers sont traitées par téléchargement automatisé des factures, et Recon rapproche ce que ces relevés indiquent des transactions inscrites au compte.
Oui. Recon est offert avec une liste vaste et croissante d’assureurs certifiés pour le rapprochement automatisé, mais vous n’êtes pas limité à cette liste. Téléversez un exemple de relevé de n’importe quel assureur, confirmez une seule fois la correspondance des champs proposée, et Recon intègre dès lors cet assureur au rapprochement automatisé, sans attendre qu’Applied le certifie.
Oui. Applied Epic est visé par l’audit SOC 2 Type 2 d’Applied, effectué deux fois par année, et est certifié ISO/IEC 27001. Applied Epic dispose aussi de son propre rapport SOC 1 Type 2, soit l’audit des contrôles ayant une incidence sur votre information financière. Applied peut vous fournir l’un ou l’autre de ces rapports au besoin.
Pour en savoir plus sur Recon
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Livre numérique
L’intelligence artificielle : votre partenaire de création de valeur ajoutée au sein de votre cabinet d’assurance
Découvrez comment les agents peuvent utiliser les outils d’IA comme leur partenaire en assurance afin de vous permettre d’accroître la rapidité des flux de travail, d’améliorer la productivité et d’offrir un service à la clientèle de qualité supérieure.
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