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Envoyez une facture et recevez le paiement le jour même
Les factures sont envoyées, et le paiement revient le jour même par transfert électronique de fonds (TEF), par carte ou par portefeuille numérique.
Pour les équipes des finances et de la comptabilité
Gérez la facturation, la perception et la clôture comme un seul processus
Les factures, les encaissements et les commissions sont comptabilisés dans la bonne police. La fin de mois devient ainsi une révision, et non pas une reconstitution.
Gardez vos livres prêts pour l’audit tout au long du mois
Dans un cabinet de courtage, des livres exacts exigent que chaque dollar soit rattaché à la bonne police et au bon compte. Les factures, les encaissements, les relevés des assureurs et les questions d’audit s’accumulent à l’approche de la fin du mois, et chacun commence par la même question : à quelle police appartient cet argent? Applied Epic comptabilise les factures, les paiements et les commissions dans la police au fil du travail, et la comptabilité en fiducie se trouve dans le même système. Lorsqu’un client paie en ligne par TEF, par carte ou par portefeuille numérique, l’encaissement est comptabilisé automatiquement. L’IA lit et rapproche chaque relevé de facturation directe et de facturation par le cabinet; votre équipe ne voit que les exceptions. La clôture part de chiffres complets, et chaque montant est appuyé par une pièce au dossier lorsqu’un auditeur pose la question.
Là où l’argent circule
La gestion financière a sa place là où se trouvent les polices : l’argent entre et sort avec exactitude, et avec beaucoup moins d’interventions manuelles.
Rapprochez chaque relevé d’assureur des polices sur lesquelles il porte
Chaque relevé d’assureur est rapproché automatiquement; votre équipe ne voit que les exceptions.
Tenez la comptabilité en fiducie sans deuxième grand livre
La comptabilité en fiducie et chaque mode de facturation sont conçus selon le fonctionnement réel de l’assurance. Aucune solution de contournement n’est donc nécessaire.
Sachez où vous en êtes sans attendre la fin du mois
Les primes, les commissions et les comptes clients sont mis à jour à mesure que les transactions sont comptabilisées. Une question posée au milieu du mois obtient ainsi une réponse actualisée.
Ce que disent nos clients
Questions fréquentes sur les finances des cabinets de courtage
Un logiciel de gestion financière pour cabinets de courtage prend en charge le volet financier du cabinet : facturer les clients, percevoir les paiements, rapprocher les relevés de commissions des assureurs et garder séparés les fonds en fiducie et les fonds d’exploitation. Ce travail est indissociable des polices auxquelles il se rattache.
C’est pourquoi l’emplacement du logiciel est important. Intégrez-le au système de gestion, et chaque dollar est déjà rattaché à une police.
Avec la facturation par le cabinet, le cabinet de courtage facture le client, perçoit la prime et la verse à l’assureur en conservant sa commission. Avec la facturation directe, l’assureur facture directement le client et verse ensuite la commission au cabinet.
La comptabilité diffère davantage que la facturation. La facturation par le cabinet fait transiter l’argent des clients par des comptes en fiducie : elle comporte donc des obligations fiduciaires que la facturation directe n’entraîne pas.
Généralement non, si la comptabilité est réellement conçue pour l’assurance. Une plateforme financière autonome doit importer les données sur vos polices et vos commissions avant de pouvoir les utiliser, ce qui ajoute une synchronisation à maintenir et un deuxième endroit où les chiffres peuvent diverger.
Lorsque la comptabilité est intégrée au système de gestion, la police, la facture et la commission forment déjà un seul et même dossier.
Dans la plupart des cabinets de courtage, la direction financière suit les revenus par employé, le coût d’exploitation total, le délai de clôture, l’ancienneté des comptes clients et l’exactitude des commissions, soit la part des commissions des assureurs qui correspond aux montants dus.
Les suivre est la partie facile. Le véritable défi consiste à les obtenir à partir d’un seul ensemble de livres comptables, reflétant la situation d’aujourd’hui plutôt que celle de la dernière clôture.
Pour en savoir plus : ressources sur les finances des cabinets de courtage
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Gérez vos finances comme un seul processus
Voyez à quoi ressemble la fin de mois lorsque la facturation, la perception et le rapprochement ont déjà été effectués en fonction des polices.