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Assurez le service d’un régime d’assurance collective à partir du compte client
Les données du régime, les dates de renouvellement et l’historique du service à la clientèle sont tous conservés au compte du client, et non hors du système.
Pour les courtiers en assurance collective
Faites croître votre portefeuille d’assurance collective avec le système que vous utilisez déjà
Vous saisissez un régime une seule fois, au moment de sa configuration. Ces mêmes données alimentent ensuite le service à la clientèle, la facturation et le relevé de commissions qui s’y rattache.
Prenez en charge plus de groupes sans multiplier les outils à gérer
Un portefeuille d’assurance collective ne peut croître qu’au rythme auquel votre équipe gère les données de ses régimes, et dans bien des cabinets, ces données se trouvent hors du système de gestion de courtage : dans des polices modèles, des conceptions de régimes préparées dans Word et des portails d’assureurs. La configuration des régimes, les dates de renouvellement, les changements d’adhérents et les relevés de commissions accaparent tous les mêmes personnes. Applied Epic verse les données des adhérents et de facturation au compte du client grâce à l’importation de la facturation directe. Le service à la clientèle et la facturation s’appuient sur ce même dossier, à côté des polices d’assurance de dommages du client, et les rapports d’écarts de commissions montrent où un paiement diffère de ce que le régime devrait verser. Les nouvelles recrues apprennent à utiliser un seul espace de travail, et votre portefeuille d’assurance collective peut croître sans logiciel de plus à payer ni chiffrier de plus à tenir à jour.
Ce sur quoi repose un portefeuille d’assurance collective
Aujourd’hui, les données des régimes, le service à la clientèle et les commissions sont chacun gérés dans un logiciel distinct, ou carrément hors du système. L’ensemble du cycle de vie devrait plutôt être réuni à un seul endroit.
Voyez ce que rapporte votre portefeuille d’assurance collective
Les revenus, les renouvellements et le nombre de régimes de l’ensemble du portefeuille s’affichent en temps réel, à côté des chiffres de l’assurance de dommages.
Joignez chaque groupe avant sa date de renouvellement
L’année du régime, la date de renouvellement et les éléments en suspens permettent d’organiser le portefeuille. Chaque groupe a ainsi de vos nouvelles au bon moment.
Associez chaque commission d’assurance collective au régime correspondant
Les lignes du relevé sont rapprochées au régime et à la police correspondants. L’équipe des finances voit ainsi ce que couvre chaque paiement.
Ce que disent nos clients
Questions fréquentes sur l’assurance collective
Un système qui comprend ce qu’est un régime, et non seulement une police. Le travail en assurance collective repose sur la conception des régimes, les taux, l’admissibilité, les dates de renouvellement et les changements touchant les adhérents. Un logiciel conçu uniquement pour l’assurance de dommages traite généralement tous ces éléments qu’approximativement.
Deuxième question : un même client peut-il détenir à la fois de l’assurance collective et de l’assurance de dommages, afin qu’une seule conversation couvre l’ensemble de la relation?
Oui, et cela change la rentabilité de vos activités en assurance collective. Les données des régimes, l’historique du service à la clientèle et les commissions sont conservés au côté du compte d’assurance de dommages : il y a un seul dossier client, et non deux portefeuilles.
Cela élimine aussi le rapprochement entre les systèmes, qui représente la plus grande partie des coûts administratifs liés à la gestion des deux.
De gérer l’ensemble du cycle de vie. Le système doit prendre en charge la configuration des régimes, l’intégration des nouveaux régimes, les données des adhérents, le service à la clientèle et le rapprochement des commissions, car une lacune à l’une de ces étapes oblige quelqu’un à la gérer dans un chiffrier.
La plupart des courtiers canadiens conçoivent encore leurs régimes dans Word ou les traitent sur le portail de l’assureur. Le système doit donc accepter ce qui revient de l’assureur sans exiger de ressaisie.
Les commissions en assurance collective sont généralement versées par adhérent ou en pourcentage de la prime. Elles arrivent chaque mois et varient selon les changements d’adhésion. Les commissions en assurance de dommages sont liées à la période d’une police et changent beaucoup moins souvent.
C’est pourquoi les relevés d’assurance collective sont plus difficiles à rapprocher : le montant dû varie selon le nombre d’adhérents, et chaque ligne doit donc être rapprochée au régime correspondant.
Pour en savoir plus sur l’assurance collective
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Témoignage client
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Faites croître votre portefeuille d’assurance collective
Voyez à quoi ressemble un portefeuille d’assurance collective lorsque les données des régimes, le service à la clientèle et les commissions sont gérés à un seul endroit.