Pour les propriétaires et les dirigeants
Tous vos secteurs d’activité et toutes vos succursales partagent le même grand livre. Vous voyez ce que chacune rapporte et ce qu’elle coûte à exploiter.
À mesure que votre cabinet grandit, votre performance se mesure à quelques chiffres : les revenus par employé, le coût de service, la rentabilité par secteur d’activité et la valeur que le cabinet obtiendrait à la vente. Dans bien des cabinets, ces chiffres arrivent avec un mois de retard, si bien que les décisions reposent sur un mois déjà clôturé. Pendant ce temps, les coûts augmentent avec chaque nouveau secteur et chaque nouveau fournisseur, chaque nouveau compte alourdit la charge des mêmes personnes, et l’historique client part lorsqu’un producteur quitte le cabinet. Applied Epic réunit l’assurance de dommages, l’assurance collective et l’assurance des particuliers dans un seul système, avec une vue unique de la rentabilité par secteur d’activité et par employé. L’IA intégrée à Applied Epic prend en charge le travail routinier du placement, du service à la clientèle et de la comptabilité. Votre équipe orchestre ainsi le travail au lieu d’en être submergée. Chaque compte conserve son propre historique, et le portefeuille reste au cabinet. Votre équipe prend en charge une plus grande part du portefeuille, vos coûts restent maîtrisés à mesure que vous grandissez, et votre cabinet vaut davantage aux yeux d’un acquéreur potentiel ou d’un successeur.
Un système de gestion de courtage mérite sa place lorsqu’il montre à la direction où l’argent est généré et où il y a des pertes.
Lorsque vous vous diversifiez en assurance collective ou en assurance des particuliers, vous ajoutez des comptes au même système, et non pas un fournisseur de plus à gérer.
Revenus, rétention et rendement des producteurs s’affichent en temps réel. C’est d’ailleurs par là qu’un acquéreur potentiel ou un successeur commence son analyse.
Chaque compte conserve son propre historique et ses documents. Votre portefeuille survit ainsi au départ d’un producteur comme à la vente du cabinet.
Les comptes que vous servez recèlent des primes que personne n’a encore placées, et les données de vos propres polices vous indiquent où se trouvent ces opportunités.
En comparant les revenus, la rétention et la production au même grand livre que le reste du cabinet. Vous pouvez ainsi examiner séparément le rendement de chaque producteur, succursale et secteur d’activité, sans aucune exportation.
Dans la plupart des cabinets, la difficulté tient davantage au moment où l’information devient disponible qu’au calcul lui-même. Un rapport mensuel vous renseigne sur un mois sur lequel vous ne pouvez plus agir.
Une rétention prévisible, des revenus diversifiés et des relations clients qui appartiennent au cabinet plutôt qu’à des individus. Un acquéreur évalue la part du portefeuille qui survivra à la transaction.
Le volet le moins prestigieux, c’est la documentation. Lorsque l’historique client et les dossiers de service sont conservés dans le système du cabinet, le processus de vérification diligente est plus rapide et moins stressant.
Où l’argent est généré et où il y a des pertes. Un système de gestion de courtage devrait permettre à la direction de voir la rentabilité par producteur, succursale et secteur d’activité, ce que coûte le service à la clientèle à mesure que le portefeuille grandit, et les comptes existants qui recèlent des primes que personne n’a encore placées.
S’il faut d’abord passer par un chiffrier pour lire ces données, le système n’effectue pas son travail.
Tout dépend si vous pouvez ajouter le secteur d’activité sans ajouter de fournisseur. La diversification protège vos revenus contre un marché favorable aux assurés dans un seul secteur, et c’est pourquoi les acquéreurs sont prêts à la payer.
Le coût se cache généralement dans les opérations. Quand un nouveau secteur d’activité signifie un autre système, une autre licence et une autre série d’exportations, la marge fond avant même que le portefeuille arrive à maturité.
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