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Plus de capacité au service à la clientèle, sans embauche
La même équipe gère plus de polices lorsqu’une modification est saisie une seule fois et atteint d’elle-même les soumissions, le service à la clientèle et la facturation.
Applied Epic®
Gardez les renseignements de chaque police à jour, de l’émission jusqu’au renouvellement
Votre équipe émet, modifie, renouvelle et annule les polices à partir d’un seul dossier. La gestion des polices d’assurance dans Applied Epic permet de maintenir à jour les renseignements sur le clients et les données sur la couverture à chaque étape.
Chaque transfert exige de saisir de nouveau les données de la police
Entre l’émission et le renouvellement, les mêmes données de police sont saisies de nouveau dans différents systèmes à chaque étape. Elles passent d’un chiffrier à un logiciel de soumission, puis à un courriel, sans être automatiquement reprises d’une étape à l’autre. Jusqu’ici, la seule façon d’augmenter la capacité du service à la clientèle était d’embaucher.
Applied Epic réunit les soumissions, le service à la clientèle et la facturation dans un seul dossier : un avenant ou un renouvellement suffit pour mettre les renseignements à jour partout.
Principaux avantages
Ce que la gestion connectée du cycle de vie des polices change pour un cabinet de courtage
Des données sur la couverture qui restent exactes
Un avenant est enregistré une seule fois, et le service à la clientèle, les soumissions et la facturation en tiennent compte : ce qu’on dit au client correspond à ce que détient l’assureur.
Rétention des clients lors du renouvellement
Les clients remarquent quand un renouvellement s’accompagne d’une discussion sur leur couverture plutôt que d’une simple facture, et c’est ce qui permet de conserver le compte.
Des revenus sur chaque modification
Une modification en cours de terme est transmise à la facturation dès son enregistrement : une hausse de couverture n’est jamais envoyée sans être facturée.
Chaque étape du cycle de vie reprend là où la précédente s’est arrêtée
Comment ça fonctionne
Gardez les données de police à jour à chaque modification
Saisissez-les une seule fois à l’émission : les soumissions, le service à la clientèle et les finances utilisent ensuite les mêmes données.
Enregistrez une seule fois une modification en cours de terme
Émettez un avenant ou une annulation sur la police existante : la modification atteint d’elle-même le service à la clientèle et la facturation.
Recevez les téléchargements des assureurs directement au dossier
Recevez dans Applied Epic, par téléchargement CSIO, les avis de renouvellement, les confirmations d’avenant et les mises à jour de commissions des assureurs.
Traitez chaque renouvellement actif à partir d’une seule liste priorisée
Comment ça fonctionne
Centralisez et accélérez les renouvellements
Regroupez les renouvellements actifs dans une seule vue : vous travaillez à partir de la liste au lieu de la reconstituer chaque semaine à partir des rapports d’échéances et des boîtes de réception.
Priorisez les renouvellements selon leur urgence
Faites ressortir les comptes selon la proximité de leur date de renouvellement, pour traiter la liste dans le bon ordre.
Repérez les renouvellements qui stagnent
Suivez l’ensemble de vos renouvellements en cours au même endroit, y compris ceux qui sont en suspens.
Principales fonctionnalités en un coup d’œil
La police conserve son historique, sa facturation et son prochain renouvellement sans que personne ait à les reconstituer.
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Des affaires nouvelles à la police en vigueur
Une soumission acceptée devient la police au dossier du client, avec toutes les données sur la couverture.
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Traitement des avenants
Les modifications en cours de terme sont enregistrées sur la police existante et transmises automatiquement au service à la clientèle et à la facturation.
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Documents et historique de couverture
Les formulaires, la correspondance et chaque modification de couverture passée restent associés à la police pendant toute la durée de vie du compte.
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Renouvellements à partir des polices en vigueur
Chaque renouvellement est créé à partir de la police au dossier, avec la couverture et l’historique.
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Facturation et commissions
La police détermine ce qui est facturé et la commission due, sans deuxième saisie.
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Prospection d’affaires nouvelles
Les données sur la couverture et le renouvellement restent au dossier : votre équipe voit où un client est sous-assuré.
Ce que les clients constatent avec la gestion des polices dans Applied Epic
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2 h
Économisées par jour
Un membre de l’équipe d’un cabinet de courtage a cessé de résumer ses courriels manuellement et a récupéré jusqu’à deux heures.
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97 %
Taux de rétention de la clientèle
En hausse par rapport à 94 % dans un cabinet de courtage, alors que les primes ont doublé en cinq ans avec Applied Epic.
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7 %
Gain d’efficacité par employé
Résultat de la première année complète d’un cabinet de courtage avec Applied Epic, un gain qui devrait se maintenir.
Questions fréquentes sur la gestion du cycle de vie des polices dans Applied Epic
Un logiciel de gestion des polices d’assurance est le système qu’un cabinet de courtage utilise pour gérer une police de l’émission jusqu’au renouvellement ou à l’annulation, y compris les avenants en cours de terme, avec les renseignements du client et les données sur la couverture réunis dans la police. Dans Applied Epic, ce dossier est relié directement aux soumissions, au service à la clientèle, à la comptabilité et aux rapports, et les renouvellements actifs apparaissent dans un espace de travail priorisé unique : chaque police arrivant à échéance est visible avant sa date d’échéance.
Un avenant est enregistré sur la police existante : la modification est transmise à la facturation sans que personne ait à la ressaisir. Le dossier est exact dès que la modification est faite, et la prochaine personne qui l’ouvre travaille à partir de la même vue à jour.
Le cycle de vie d’une police d’assurance est le parcours qu’elle suit de l’émission au renouvellement ou à l’annulation, y compris les avenants en cours de terme. Pour bien le gérer, chaque étape doit s’appuyer sur les mêmes renseignements du client et les mêmes données sur la couverture, afin que le dossier reste exact à mesure que la police change.
Renewals Manager classe les renouvellements actifs selon la proximité de leur date de renouvellement : votre équipe traite la liste dans l’ordre. Les directeurs d’équipe voient les mêmes renouvellements en cours, y compris les comptes qui stagnent, sans produire de rapport distinct.
Les systèmes d’administration des polices sont généralement des plateformes d’assureurs qui servent à émettre et à tarifer des produits. Applied Epic en est l’équivalent du côté du cabinet de courtage : il gère les polices que vous placez auprès des assureurs, de l’émission à l’annulation en passant par les avenants et les renouvellements, et les relie au service à la clientèle, à la comptabilité et aux rapports. Les cabinets qui recherchent un système d’administration des polices veulent généralement un logiciel de gestion des polices d’assurance conçu pour la distribution.
Pour en savoir plus sur la gestion des polices dans Applied Epic
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Webinaire
Une meilleure façon de gérer les polices et de stimuler la croissance
Découvrez comment les cabinets de courtage canadiens relèvent les défis de systèmes déconnectés, réduisent le travail manuel et transforment la gestion des polices en outil de croissance durable.
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Témoignage client
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