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Gérez la période des renouvellements à partir d’une seule liste
Chaque compte arrivant à échéance figure dans une même liste avec son propre statut, et personne n’a à refaire cette liste chaque mois.
Pour les cabinets de courtage en assurance des particuliers
Assurez l’ensemble du ménage et conservez-le au renouvellement
Vous voyez les garanties du ménage dès l’ouverture d’un renouvellement. La tarification auprès de vos assureurs part des données déjà au dossier.
Faites croître votre portefeuille sans agrandir votre équipe
En assurance des particuliers, les revenus suivent le volume, et le volume est limité par ce qu’un gestionnaire de comptes peut prendre en charge. Les renouvellements, les remises en marché et les demandes de service courantes se disputent les mêmes heures, et la vente croisée doit se contenter du temps qui reste. Applied Epic assure le suivi des nouvelles soumissions et des renouvellements en assurance des particuliers du début à la fin, traite les remises en marché à grande échelle et fait ressortir les occasions de vente croisée. Vous conservez ainsi une plus grande part du portefeuille et placez plus de polices auprès de chaque ménage, sans ajouter de personnel.
Ce dont un portefeuille de renouvellements a besoin
Un système de gestion de courtage doit réunir dans un même compte le volume de renouvellements, la tarification, les communications avec les clients et le libre-service. Sinon, le coût du service à la clientèle augmente avec chaque police.
Tarifez l’habitation et l’auto à partir du compte client
Tarifez l’assurance habitation et l’assurance auto auprès de vos assureurs grâce à Applied TarifExpert, et les polices mises en vigueur restent au compte.
Proposez au ménage sa prochaine police
Les campagnes de vente croisée sont créées à partir des renseignements de vos clients et des données de leurs polices, prêtes à être envoyées aux ménages ciblés.
Mettez les documents et les cartes d’assurance dans l’application du client
Vos clients ont accès à leurs documents, à leurs cartes roses, à leurs paiements et aux données sur leurs garanties dans une application à vos couleurs, sur leur téléphone.
Ce que disent nos clients
Questions fréquentes sur l’assurance des particuliers
En gérant la période des renouvellements au moyen d’une liste de suivi, plutôt qu’en réagissant aux échéances à chaque mois. Chaque compte arrivant à échéance a son propre statut : aucune police ne prend fin parce qu’un chiffrier n’était pas à jour, et la remise en marché débute pendant qu’il reste du temps pour placer le risque.
Compléter la couverture du ménage aide aussi. Un client qui détient trois polices est plus difficile à faire changer de cabinet qu’un client qui n’en détient qu’une.
Le volume, d’abord. Un logiciel d’assurance des particuliers doit réunir dans un même compte le suivi des renouvellements, la tarification comparative de l’habitation et de l’auto, les campagnes de vente croisée et le libre-service client. Sinon, le coût du service à la clientèle augmente avec chaque police ajoutée.
Le critère : un gestionnaire de comptes peut-il prendre en charge une plus grande part du portefeuille cette année que l’an dernier?
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Oui, lorsque les données du compte sont déjà au dossier. L’essentiel du coût de la remise en marché vient de la ressaisie du risque. Les cabinets de courtage qui tarifient à partir du compte existant traitent donc une bien plus grande part durant cette période que ceux qui refont chaque soumission manuellement.
L’autre option, c’est de perdre discrètement les comptes dont vous n’avez jamais pu vous occuper.
Un logiciel de tarification fournit les tarifs des assureurs pour un risque donné. Un système de gestion de courtage conserve le client, les polices, les documents, la facturation et l’historique du service à la clientèle pendant toute la durée de la relation.
Les cabinets de courtage éprouvent des difficultés lorsque les deux ne partagent pas le même compte, car le risque est alors saisi deux fois et les deux dossiers finissent par diverger.
Conservez votre portefeuille et faites-le croître
Découvrez l’incidence d’un suivi rigoureux des renouvellements sur la rétention, puis ce que les autres besoins en assurance du client peuvent ajouter à votre portefeuille.