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Envoyez la proposition directement à l’assuré ou au courtier de détail
Les assurés et les courtiers répondent en ligne, et les réponses de l’an dernier sont préremplies. La collecte des données de renouvellement ne prend donc plus des semaines.
Pour les agents généraux d’assurance et les courtiers grossistes
Servez plus de courtiers grossistes que votre effectif ne semble le permettre
Lancez un programme ou mandatez un courtier. Les affaires nouvelles sont enregistrées au même endroit que tous vos autres programmes, dans un seul logiciel pour les agents généraux d’assurance.
Faites en sorte que chaque nouveau programme coûte moins cher à gérer que le précédent
Un agent général d’assurance ne peut gérer qu’autant de programmes que ses administrateurs peuvent en prendre en charge, puisque chaque programme ajoute ses propres conditions de mise en vigueur, ses demandes de soumission et ses règles de commission. L’émission des polices, la traçabilité des pouvoirs délégués et la clôture de fin de mois reposent sur la même petite équipe, et les questions des courtiers de détail occupent le temps qui reste. Applied Epic envoie les propositions aux assurés et aux courtiers avec les réponses de l’an dernier préremplies, et chaque police conserve ses conditions de mise en vigueur, ses avenants et sa correspondance : la traçabilité des pouvoirs délégués se constitue au fil du travail. L’IA lit et rapproche les relevés de facturation directe et de facturation par le cabinet. Ce travail reste ainsi à l’interne. Les courtiers de détail obtiennent eux-mêmes leurs documents et leurs réponses, et votre équipe ne répond donc pas deux fois au même appel. Chaque nouveau programme peut fonctionner selon les processus que votre équipe suit déjà.
Ce qu’exige la gestion d’un programme
Un logiciel pour les agents généraux d’assurance doit réunir à un même endroit les demandes de soumission, l’émission des polices, la traçabilité des pouvoirs délégués et les commissions, car un programme touche à chacun de ces éléments.
Tarifez un risque et acheminez-le vers vos assureurs
Les courtiers de détail soumettent leurs risques selon les secteurs d’activité couverts par vos programmes, et les soumissions des assureurs sont versées à la même demande de soumission.
Prouvez ce que vous avez mis en vigueur, et en vertu de quel pouvoir
Chaque police conserve ses conditions de mise en vigueur, ses avenants et sa correspondance : la traçabilité des pouvoirs délégués se constitue d’elle-même.
Rapprochez en même temps les commissions des assureurs et les sommes dues aux courtiers
Les commissions des assureurs et les sommes dues aux courtiers sont rapprochées de vos propres transactions. La fin de mois se fait ainsi en une seule étape, et non en deux.
Ce que disent nos clients
Questions fréquentes des agents généraux d’assurance et des courtiers grossistes
La plupart utilisent une plateforme qui réunit les conditions des pouvoirs de souscription, les courtiers de détail mandatés, l’émission des polices et les commissions, car un programme touche à ces quatre éléments. Gérer les mandats séparément oblige généralement à les rapprocher plus tard d’une autre source.
En pratique, un nouveau programme ne devrait pas exiger un nouveau système pour l’administrer.
Un agent général d’assurance détient d’un assureur un pouvoir délégué qui lui permet de lier l’assureur et, souvent, d’assurer le service des polices. Il peut aussi souscrire des risques, ou non. Le souscripteur gestionnaire délégué, lui, a pour fonction première de souscrire des risques au nom de l’assureur, généralement dans une catégorie spécialisée.
Dans les deux cas, le fardeau opérationnel est le même : prouver ce qui a été mis en vigueur, en vertu de quel pouvoir et selon quelles conditions.
En conservant les conditions du pouvoir délégué dans la police elle-même, afin de comparer ce qui a été mis en vigueur à ce qui était autorisé. Chaque écart est ainsi soumis à une personne qui peut le résoudre, au lieu d’être découvert plus tard.
Ce dossier est aussi celui que demande un assureur partenaire ou un auditeur. Le produire devrait donc découler naturellement du travail.
Il le devrait. Un logiciel pour les agents généraux d’assurance qui couvre les demandes de soumission et l’émission des polices, mais pas les sommes dues aux courtiers de détail, laisse hors du système le travail de fin de mois le plus fastidieux.
Les commissions des assureurs et les sommes dues aux courtiers doivent toutes deux être rapprochées des transactions enregistrées par votre équipe, idéalement en une seule étape plutôt qu’en deux.
Pour en savoir plus : ressources pour les agents généraux d’assurance
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Gérez ici votre prochain programme
Voyez à quoi ressemblent les demandes de soumission, l’émission des polices, la traçabilité des pouvoirs délégués et les commissions lorsqu’un seul endroit les réunit tous.